Bắt giam ba nữ suspect trong đường dây cho vay lãi nặng online

Cơ quan cảnh sát điều tra Công an TP.HCM vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và lệnh bắt tạm giam đối với Nguyễn Thị Uyên Phương, Trần Thị Thùy Trang và Nguyễn Thị Hạnh (cùng ngụ TP Đà Nẵng) để điều tra về hành vi 'cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự'. Trước đó, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP.HCM tiếp nhận đơn tố cáo của bà N.T.T.T. về việc bị các đối tượng cho vay tiền với lãi suất cao vượt quy định pháp luật trong quá trình tham gia cácdây hụionline.

Qua điều tra, xác định Nguyễn Thị Uyên Phương và Nguyễn Thị Hạnh là những người chuyên tổ chức hụi online, sử dụng các nhóm trò chuyện trên ứng dụng Zalo để quản lý, điều hành nhiều dây hụi ngày, hụi tuần và hụi tháng cho người tham gia ở nhiều tỉnh, thành khác nhau. Các đối tượng tổ chức từ 10 - 15 hụi viên mỗi dây, mỗi hụi viên góp từ 600.000 đồng đến 100 triệu đồng.

Khi các hụi viên gặp khó khăn tài chính, không có khả năng đóng hụi hoặc phải đóng 'hụi chết', những người này đã chủ động dẫn dắt, gợi ý vay tiền để tiếp tục tham gia các dây hụi. Từ đó hình thành hoạt động cho vay với lãi suất 'cắt cổ' lên đến 1%/ngày, tương đương 365%/năm.

Kết quả điều tra bước đầu xác định Trần Thị Thùy Trang đã cho bà T. vay tiền 13 lần, thu lợi bất chính khoảng 436 triệu đồng. Nguyễn Thị Hạnh cho bà T. vay 7 lần, thu lợi bất chính khoảng 891 triệu đồng. Nguyễn Thị Uyên Phương cho bà T. vay 11 lần, thu lợi bất chính hơn 138 triệu đồng.

Qua mở rộng điều tra, cơ quan công an xác định Nguyễn Thị Uyên Phương còn cho bà N.H.A.N. (ngụ TP Huế) vay tiền 37 lần với cùng mức lãi suất nêu trên, thu lợi bất chính khoảng 150 triệu đồng.

Tổng số tiền thu lợi bất chính từ hoạt động cho vay lãi nặng của các đối tượng lên đến hàng tỉ đồng.

Công an TP.HCM khuyến cáo người dân thận trọng khi tham gia các hình thức hụi, họ, biêu, phường trên không gian mạng, tuyệt đối không vay tiền từ các cá nhân, hội nhóm hoạt động không rõ ràng trên mạng xã hội. Công an tỉnh Cà Mau cũng đã bắt tạm giam Nguyễn Hải Đảo (38 tuổi, ngụ ấp Xóm Biển, xã Đất Mũi, tỉnh Cà Mau) để điều tra hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản liên quan đến làm các dây hụi online.

Trong quá trình điều tra, cơ quan công an phát hiện rằng các đối tượng đã sử dụng các nhóm Zalo như một công cụ quản lý và theo dõi người tham gia. Họ thường xuyên tổ chức các cuộc họp trực tuyến để thông báo về lịch hụi cũng như thu thập thông tin cá nhân của thành viên. Việc này giúp họ nắm bắt được tình hình tài chính của từng thành viên, từ đó dễ dàng gợi ý vay tiền khi cần thiết.

Ngoài ra, các đối tượng còn áp dụng nhiều thủ đoạn tinh vi để giữ chân người tham gia. Họ thường xuyên tổ chức các buổi gặp mặt ảo trên Zalo, nơi mà những người có khó khăn tài chính có thể chia sẻ và tìm kiếm sự đồng cảm từ cộng đồng. Qua đó, họ dễ dàng thuyết phục được một số thành viên vay tiền để tiếp tục tham gia hụi.

Các đối tượng cũng thường xuyên sử dụng các nhóm Zalo để tạo ra áp lực tâm lý cho những người không có khả năng đóng hụi hoặc phải đóng "hụi chết". Họ sẽ liên tục nhắc nhở và gây sức ép, khiến nhiều người cảm thấy bị buộc phải vay tiền. Điều này đã dẫn đến việc hình thành một chuỗi nợ khó đòi, từ đó tạo ra lợi nhuận bất chính cho các đối tượng.

Trong quá trình điều tra, cơ quan công an cũng phát hiện rằng Nguyễn Thị Uyên Phương và Nguyễn Thị Hạnh còn sử dụng các ứng dụng tài chính khác như Zalo Pay để chuyển tiền nhanh chóng và bí mật. Điều này giúp họ tránh được sự theo dõi của ngân hàng và cơ quan chức năng.

Ngoài ra, các đối tượng cũng thường xuyên thay đổi tên nhóm và số điện thoại liên lạc để tránh bị phát hiện. Họ còn sử dụng nhiều tài khoản Zalo khác nhau để quản lý hoạt động cho vay, từ đó tạo ra một mạng lưới phức tạp và khó kiểm soát.

Công an TP.HCM đã xác định rằng các đối tượng này đã gây ra hậu quả nghiêm trọng cho nhiều người dân. Nhiều người tham gia hụi đã bị cuốn vào chuỗi nợ không thể thoát ra được, dẫn đến tình trạng mất trắng tài sản và thậm chí là phải bán nhà cửa để trả nợ.

Đây cũng là một bài học đáng rút kinh nghiệm cho cộng đồng mạng, đặc biệt là những người thường xuyên tham gia các hoạt động hụi online. Họ cần nâng cao cảnh giác và không nên tin tưởng quá nhiều vào những lời mời gọi vay tiền từ các cá nhân hoặc hội nhóm trên mạng xã hội.

Công an tỉnh Cà Mau cũng đã xác nhận rằng Nguyễn Hải Đảo (38 tuổi, ngụ ấp Xóm Biển, xã Đất Mũi, tỉnh Cà Mau) là một trong những đối tượng hoạt động tương tự. Ông này đã sử dụng các dây hụi online để lừa đảo nhiều người dân ở khu vực miền Tây Nam Bộ.

Công an TP.HCM khuyến cáo người dân cần thận trọng khi tham gia các hình thức hụi, họ, biêu, phường trên không gian mạng. Họ nên tránh vay tiền từ các cá nhân hoặc hội nhóm hoạt động không rõ ràng trên mạng xã hội. Thay vào đó, họ nên tìm đến các tổ chức tín dụng chính thức để đảm bảo quyền lợi của mình.

Những vụ án này đã cho thấy rằng việc quản lý và kiểm soát hoạt động hụi online cần được tăng cường. Các cơ quan chức năng cần có thêm nguồn lực và công cụ để phát hiện và xử lý kịp thời những hành vi bất hợp pháp trong lĩnh vực tài chính không chính thức.

Theo bài viết của XU HƯỚNG 24 (PHẠM VĂN QUỲNH)